如果說利潤是企業(yè)的肌肉,那么現(xiàn)金流就是企業(yè)的血液。企業(yè)賺到真金白銀,是利潤很高,現(xiàn)金流充沛,如果利潤很高,企業(yè)總是缺錢,這樣的企業(yè)是很差火的,此外,企業(yè)的銷售是需要營銷費用的,如果連營銷費用都沒有了,則企業(yè)產(chǎn)品銷售就會受到很大影響,哪企業(yè)就會出現(xiàn)因業(yè)績下滑帶來的虧損。
1、為什么說現(xiàn)金流是企業(yè)生命線,比利潤更重要?
如果說利潤是企業(yè)的肌肉,那么現(xiàn)金流就是企業(yè)的血液。一個企業(yè)每天都面臨著許多開支,因此必須確保賬戶有錢,企業(yè)才能正常運轉(zhuǎn),首先,企業(yè)面臨一些必須的固定開支,如房租、水電和通訊等,這些是沒法拖欠的,一旦拖欠就會停水停電,停掉通訊,哪公司就沒法辦公了。其次,企業(yè)有維持生產(chǎn),就必須采購原材料,或者設(shè)備設(shè)施,或者一些基本的辦公用品,雖然可以通過采購協(xié)議,一定程度上走賬期,拖延幾個月,但也沒有辦法長期拖延,
再次,員工的工資、社保和福利,都是按月兌現(xiàn)的,如果企業(yè)一旦出現(xiàn)工資拖延,就會人心不穩(wěn),公司的經(jīng)營管理就會出現(xiàn)波動,甚至出現(xiàn)辭職潮。此外,企業(yè)的銷售是需要營銷費用的,如果連營銷費用都沒有了,則企業(yè)產(chǎn)品銷售就會受到很大影響,哪企業(yè)就會出現(xiàn)因業(yè)績下滑帶來的虧損,當(dāng)然,企業(yè)還需要謀劃未來,搞技術(shù)研發(fā),而研發(fā)是不能馬上見效的,卻又非常消耗資金,但又確實是明天的早餐,如果停止研發(fā),意味著企業(yè)未來將被淘汰出局。
2、有人說錢不值錢,為什么一些人還要重視現(xiàn)金流,為什么還要現(xiàn)金為王?
(沒有廢話,直接開始)這句話是2個層面的意思:1、錢不值錢,其實說的是錢的貶值速度快;我國貨幣的貶值速度大致有多快呢?1980年1萬元的購買力,相當(dāng)于2020年的255萬;2000年的1萬元的購買力,相當(dāng)于2020年的20萬;2008年的1萬元的購買力,相當(dāng)于2020年的3.5萬元;過去2年人民幣的貶值速度約為15%,也就是說1月的1萬元到了年底就只有8500元的購買力了,
3、有些企業(yè)利潤很高,但為什么感覺現(xiàn)金流總是不充裕?
企業(yè)賺到真金白銀,是利潤很高,現(xiàn)金流充沛,如果利潤很高,企業(yè)總是缺錢,這樣的企業(yè)是很差火的。像茅臺,利潤很高,手頭現(xiàn)金也充沛,大量貨款提前打進來,有的企業(yè)利潤很高,可是賺到的錢,都是一大筆應(yīng)收債款,也就是一大筆的債,這說明企業(yè)在經(jīng)營活動中缺少話語權(quán),有的是經(jīng)營激進,依靠產(chǎn)品賒銷鋪貨,獲得市場份額,這種經(jīng)銷方式有可能貨款收不回來,形成一大筆的呆賬,最后不得不計提損失,還有一種是墊錢開發(fā),典型的就是一些基建公司,給開發(fā)商墊錢,也有一些是3P項目,給某些業(yè)主墊錢,像園林公司,對資金需求就很大,如果不能不斷的籌集資金,經(jīng)營有很激進,極有可能資金鏈斷裂,造成經(jīng)營風(fēng)險。
相比于利潤,現(xiàn)金流可能更加關(guān)系到一個企業(yè)的生死存亡,利潤低一點,現(xiàn)金流穩(wěn)定,公司沒有任何的風(fēng)險,可是一旦現(xiàn)金流斷裂,就是再高的利潤,也會出現(xiàn)周轉(zhuǎn)失靈,陷入經(jīng)營困境,甚至出現(xiàn)公司破產(chǎn),因此關(guān)注公司財報,不僅要看,公司利潤多少,更要看現(xiàn)金流是不是穩(wěn)健,如果現(xiàn)金流為負(fù),現(xiàn)金持續(xù)不斷流出,這樣的公司還是敬而遠(yuǎn)之的為好。